Az RBI megkétszerezte nyereségét és jelentősen növelte tőkearányát
Sajtóközlemény / general /
- A nettó kamatbevételek stabil szinten állnak, 875 millió eurót érve el (2011. I. negyedév: 884 millió euró)
- Az üzemi bevétel kismértékben, 3,4%-kal 1.295 millió euróra csökkent (2011. I. negyedév: 1.341 millió euró)
- Az általános igazgatási költségek változatlanul 753 millió eurót tettek ki (2011. I. negyedév: 753 millió euró)
- Az értékvesztésre képzett nettó céltartalék 26,5%-kal 153 millió euróra csökkent (2011 I. negyedév: 208 millió euró)
- Az adózás előtti nyereség 69,1%-os javulást mutatva 685 millió eurót tett ki (2011 I. negyedév: 405 millió euró)
- A konszolidált nyereség jelentősen, 100,4 százalékkal 541 millió euróra nőtt (2011 I. negyedév: 270 millió euró)
- A nem-teljesítő hitelek aránya kismértékben, 8,9%-ra nőtt (0,2 százalékpontos emelkedés 2011 végéhez viszonyítva)
- A fedezeti arány 66,8 százalékra csökkent (1,6 százalékpontos csökkenés 2011 végéhez viszonyítva)
- Az alapvető első szintű (Tier 1) tőkearány (teljes kockázat) jelentős mértékben, 10,2%-ra nőtt (1,2 százalékpontos emelkedés 2011 végéhez viszonyítva)
- Az első szintű (Tier 1) tőkearány (teljes kockázat) 10,7 százalékra nőtt (0,8 százalékpontos emelkedés 2011 végéhez viszonyítva)
- Az EBA célszám (target ratio) a tervek szerinti az RZB csoport esetében
Valamennyi adat a Nemzetközi Pénzügyi Beszámolási Szabványokon (International Financial Reporting Standards, IFRS) alapul.
A Raiffeisen Bank International AG (RBI) 541 millió eurós konszolidált nyereséget ért el 2012 első negyedévében, ami 100,4%-os növekedést jelent a megelőző év első negyedévéhez képest (2011 I. negyedév: 270 millió euró). "A sok kihívást rejtegető környezet ellenére képesek voltunk az előző év sikerét első negyedéves eredményeinkkel megtartani. Akkor is elégedettek lehetünk a nyereséggel, ha kiszűrjük az egyszeri hatásokat," - jelentette ki Herbert Stepic, az RBI vezérigazgatója. Az RBI adózás előtti nyeresége 69,1 százalékkal 685 millió euróra nőtt (I. negyedév: 405 millió euró), illetve adózás utáni nyeresége 87,9%-kal, 574 millió euróra emelkedett (I. negyedév: 305 millió euró). A részvényenkénti nyereség a 2011 első negyedéves 1,39 euróról 2,52 euróra nőtt.
Jó eredmények a kisebb tartalékképzésnek és a pozitív piaci mozgásoknak köszönhetően
Az RBI átfogó bevételei pozitív fejlődést mutattak annak ellenére, hogy az üzemi bevétel kismértékben csökkent és 1.295 millió eurót tett ki 2012 első negyedévében (2011 I. negyedév: 1.341 millió euró). Ez egyrészt a jóval kisebb nettó tartalékképzésnek - amely 26,5 százalékkal 153 millió euróra csökkent (2011 I. negyedév: 208 millió euró), illetve a pozitív piaci mozgásoknak tudható be. Másrészt viszont az Európai Bankhatóság (EBA) két egyszeri hatással járó követelménye - az alapvető első szintű (tier 1) arány legyen 9% az RZB Csoport esetében - pozitívan járult hozzá a nyereséghez: 159 millió eurós adózás előtti nyereség keletkezett a Csoport értékpapír-portfoliójának további értékesítéséből. Ezen kívül 113 millió eurós adózás előtti nyereség keletkezett abból, hogy 358 millió euró értékben vásároltak vissza hibrid kötvényeket (hibrid első szintű (tier 1) tőke).
A nettó kamatbevételek kismértékben nőttek
Bár 2012 első három hónapjában a nettó kamatbevételek 1%-os (9 millió euróval 875 millió euróra) csökkenést mutattak az előző év első negyedévéhez képest, az üzemi bevételekhez ezek a tételek járultak a leginkább hozzá (68 százalék, két százalékpontos növekedés). A fenti trendet leginkább a nettó kamatmarzs (a nettó kamatbevétel aránya az átlagos összes eszközhöz viszonyítva) idézte elő, amely 25 bázisponttal 2,37%-ra csökkent az egy évvel ezelőtti szinthez képest. A csökkenést nagyrészt a közép-európai fejlemények idézték elő, ahol a kamatmarzs 3,36 százalékról 2,82 százalékra esett.
A Nettó díjbevétel 3 százalékkal, 11 millió euróval 346 euróra csökkent 2011 első negyedévéhez képest. A hitelezési és garancia-üzletágból származó nettó bevétel különösen nagy esést mutatott, hiszen 19 százalékkal, azaz 14 millió euróval 60 millió euróra csökkent. Ez nagyrészt az alacsonyabb romániai hitelezési díjak következménye.
A nettó kereskedési bevétel éves szinten 34 százalékkal, vagyis 41 millió euróval 82 millió euróra csökkent. Itt az alapvető szerepet a tőkegaranciákból származó értékelési bevétel játszotta, amely 6 millió euróval csökkentést eredményezett a hosszú lejáratú kamatlábak esése miatt a 2011 I. negyedéves 25 millió euróhoz képest.
Összességében az RBI üzemi eredménye 542 millió eurót tett ki, ami 7,8%-os csökkenést jelent 2011 első negyedévéhez képest.
Az értékvesztésre képzett nettó céltartalék 27 százalékkal csökkent
Az értékvesztésre képzett céltartalék 27%-kal, azaz 55 millió euróval tovább csökkent az előző évhez képest és 153 millió eurót tett ki, mivel a helyzet javulást mutatott, különösen az egyéb FÁK és a csoportvállalatok szegmensekben. Ukrajnában különösen a lakossági céltartalék-képzés csökkent jelentősen a portfolió javulásának és annak köszönhetően, hogy a biztosítékbeszedésből magasabb bevételek képződtek. A csoportvállalati szegmensben a tartalékokat a csoport központjának vállalati ügyfeleire képezték. Más szegmensekben is csökkent egy kissé vagy a 2011-es szinten maradt a tartalékképzés.
A nettó céltartalék-képzési arány 34 bázisponttal 0,81 százalékra, azaz jóval az 1 százalékos cél alá csökkent.
A nem teljesítő hitelek 283 millió euróval 7.338 millió euróra nőttek 2012 első negyedévében, amiből 71 millió eurót az árfolyammozgások tettek ki. Országokra lebontva a növekedést főként Magyarország, Délkelet-Európa és Ausztria idézte elő. Ezért az NPL-arány 25 bázisponttal 8,9%-ra nőtt. A fedezeti arány 1,6 százalékponttal 66,8%-ra csökkent a jól biztosított nem teljesítő hitelek délkelet-európai és ausztriai magas szintje következtében.
Az adózás előtti sajáttőke-arányos nyereség (ROE) 25,1 százalékra nőtt
Az adózás előtti sajáttőke-arányos nyereség - amely a vállalati teljesítmény alapvető mérőeszköze - 9,5 százalékponttal 25,1 százalékra nőtt főként a magasabb nyereség következtében.
Az általános igazgatási költségek az előző évi szinten maradtak
A 753 milliós eurós összeggel az általános igazgatási költségek pontosan az előző év hasonló időszakának szintjén maradtak. Az alacsonyabb bevételek azonban azt eredményezték, hogy a költség/bevétel arány 2,0 százalékponttal 58,2 százalékra nőtt.
Az általános adminisztratív költségek legnagyobb tételét a személyi kiadások adják, amelyek 51 százalékot tesznek ki, és amelyek kismértékben, 2 millió euróval 381 millió euróra emelkedtek. Míg az említett költségek Oroszországban, Ukrajnában és Ausztriában emelkedést mutattak, Magyarországon, a Cseh Köztársaságban és Romániában csökkentek.
Az átlagos alkalmazotti létszám éves szinten 815 fővel 59.027 főre csökkent. A létszámcsökkentés következtében a visszaesés a legnagyobb Ukrajnában (mínusz 326), Magyarországon (mínusz 283), Romániában (mínusz 232), Oroszországban (mínusz 227) és Horvátországban (mínusz 113) volt. Ezzel ellentétben Lengyelországban (plusz 120) és Szlovákiában (plusz 108) növekedés volt tapasztalható.
A 2012 március 31-ei állapot szerint az RBI-nek 58.366 alkalmazottja volt, ami 895 fős csökkenést jelent a 2011-es év végéhez képest.
Az egyéb igazgatási kiadások viszonylag stabilak maradtak és 1 százalékkal, azaz 3 millió euróval csökkenve 284 millió eurót tettek ki.
A mérlegfőöösszeg 1 százalékkal növekedett 2011 végéhez viszonyítva
A 2012 március 31-ei állapot szerint az RBI összes eszközei 148,8 milliárd eurót tettek ki, ami 1%-os, azaz 1,8 milliárd eurós növekedést jelent 2011 végéhez képest. Ennek csak nagyon kis részét idézték elő az árfolyamhatások. Az eszközoldali növekedés az ügyfélhitelek emelkedése és a nagyobb készpénztartalék eredménye, ugyanakkor a bankok és ügyfelek betéteinek növekedése a forrásoldalon hozott emelkedést.
Az ügyfélhitelek adták az eszközök legnagyobb arányát. A teljes eszközökhöz viszonyítva az arány elérte az 52%-ot, ami azt jelenti, hogy a hitelek 1%-kal 82,5 milliárd euróra nőttek, különösen az állami szektor számára nyújtott hitelek következtében a Csoport székhelyén, illetve az oroszországi hitelüzletág növekedése miatt.
A lakossági ügyfelek betétei 0,9 milliárd euróval 30,1 milliárd euróra emelkedtek; a legnagyobb növekedés Közép-Európában és Oroszországban volt tapasztalható. A vállalati ügyfelek betétei 0,3 milliárd euróval 35,3 milliárd euróra csökkentek, és a legnagyobb csökkenés a Csoport székhelyén, Bécsben következett be.
A hitel/betét arány alapvetően változatlan és 122 százalékot tesz ki, mivel a betétek és a hitelek is csaknem egyformán növekedtek.
A tier 1 arány 10,7 százalékra nőtt
Az RBI mérlegtőkéje, amely a konszolidált saját tőkéből, a konszolidált nyereségből és a befolyásolást nem gyakorló részesedések tőkéjéből áll, 5 százalékkal, vagyis 538 millió euróval 11.474 millió euróra nőtt 2011 végéhez képest.
Összességében mindez 83,5%-os vagyis 5.759 millió eurós fedezeti mutatót eredményez, ami 14,8 százalékpontos javulást jelent. A teljes kockázaton alapulva az alapvető első szintű (tier 1) arány 10,2% volt, ugyanakkor az első szintű (tier 1) arány 10,7%-ot tett ki. A szavatoló tőke aránya 14,7%-ra nőtt.
Az EBA célszám (target ratio) a tervek szerinti az RZB csoport esetében
Október végén az Európai Bankhatóság (EBA) az alapvető első szintű (tier 1) arányra célszámot adott ki az EBA meghatározása szerint 9% szinten a szisztematikusan releváns európai bankok számára. Ausztriában a bankok e csoportjába tartozik a Raiffeisen Zentralbank Österreich AG (RZB), az RZB Csoport (Kreditinstitutsgruppe) pénzintézete, amelynek az RBI a legnagyobb alcsoportja.
Az új minimális tőkearányt 2012 június 30-ig kell elérni. Figyelembe véve a már megtett vagy nemsokára befejezett intézkedéseket, az RZB csoport jelenleg eléri az EBA meghatározása szerinti 9,3%-os alapvető első szintű (tier 1) arányt, és ezért összhangban áll a tervvel.
Üzleti egységek hálózatának további optimalizálása
A 2011-es év végével összehasonlítva a fiókhálózat létszáma 97-tel 2.831-re csökkent az ukrajnai fiókhálózat optimalizálása miatt. Összességében az RBI mintegy 14 millió ügyfelet szolgált ki március végén. A Polbank- felvásárlás 2012 április végi lezárulásával az üzleti egységek száma 320-szal nő, és az ügyfelek száma mintegy 660.000 fővel emelkedik.
* * * * *
Az évközi jelentés a következő címen érhető el: http://www.rbinternational.com/ir/reports. Az angol változat a következő címen érhető el: http://www.rbinternational.com/ir/reports.
* * * * *
A Raiffeisen Bank International AG (RBI) mind Ausztriát, ahol vezető vállalati és befektetési bank, mind Közép-Kelet-Európát (KKE) hazai piacának tekinti. A KKE térségben az RBI leányvállalatok, lízingcégek és más szakosított pénzügyi szolgáltatók kiterjedt hálózatát működteti 17 piacon.
Az RBI az egyetlen az osztrák bankok közül, amely jelen van mind a világ pénzügyi központjaiban, mind pedig Ázsiában, amely földrajzi területként szintén a csoport fókuszában áll.
Összesen mintegy 61.300 alkalmazottja szolgálja ki körülbelül 14,6 millió ügyfelét mintegy 3.100 üzleti egységében, amelyek nagy többsége a KKE térségben található.
Az RBI a Raiffeisen Zentralbank Österreich AG (RZB) teljesen körűen konszolidált leányvállalata. Az RZB közvetve a törzsrészvények mintegy 78,5%-át birtokolja, a többi a közkézhányad. Az RBI részvényeit a Bécsi Értéktőzsdén jegyzik. Az RZB a központi intézménye az Osztrák Raiffeisen Bankcsoportnak, amely az ország legnagyobb bankcsoportja, és egyben az egész RZB Csoport - az RBI-t is beleértve - központja.
További tájékoztatásért kérjük, forduljon Michael Palzerhez (+43-1-71 707-2828,
michael.palzer@rbinternational.com) vagy
Ingrid Krenn-Ditzhez (+43-1-71-707-6055, ingrid.krenn-ditz@rbinternational.com).
http://www.rbinternational.com, http://www.rzb.at