A Raiffeisen Bank International 2011 első félévi konszolidált eredménye közel egyharmadával, 615 millió euróra emelkedett
Sajtóközlemény / general /
- A konszolidált eredmény az előző év azonos időszakához képest 30,3 százalékkal emelkedett
- Az adózás előtti eredmény 51,6 százalékkal 879 millió euróra nőtt (2010 első félévében 579 millió euró volt)
- Az üzleti tevékenységekből származó nettó jövedelem 256 millió euróra emelkedett (az előző évi hasonló időszakhoz képest ez 33,2 százalékos növekedést jelent), a fehéroroszországi tőkefedezeti ügyletből elért rendkívüli jövedelemnek (32 millió euró) is köszönhetően.
- Az értékvesztésre képzett nettó céltartalék 33,3 százalékkal 405 millió euróra csökkent (2010 első félévében ez 608 millió euró volt)
- A problémás hitelek aránya 0,5 százalékponttal javult a 2010 év végi 8,5 százalékhoz képest
- A fedezeti arány 2,2 százalékponttal javult a 2010 év végéhez viszonyítva, és elérte a 68,5 százalékot
- Az adózás előtti sajáttőke-arányos nyereség - 4,9 százalékponttal emelkedett az előző évi hasonló időszakhoz képest, és elérte a 17,1 százalékot
- A költség/bevétel arány - 2,1 százalékponttal magasabb az előző évi hasonló időszakhoz képest, és elérte az 55,1 százalékot
- Az elsőrendű alapvető tőke (Core Tier 1) arány (összesen) 2010 végéhez képest 0,4 százalékponttal 8,5 százalékra - csökkent
- A Tier 1 arány 2010 azonos időszakához képest (összesen) 0,3 százalékponttal esett vissza, 9,4 százalékra
- Az előrejelzés némileg módosult
A sajtóközleményben a 2010 első félévére vonatkozóan közölt adatok az RBI-nek a 2010. január 1-jéig visszamenőlegesen az egyesülés utáni struktúrájára vonatkozó adatokkal összemérhető adatok.
A Raiffeisen Bank International AG (RBI) bejelentette, hogy 2011 első hat hónapjában a konszolidált eredménye (adózás és a nem-ellenőrző részesedések után) 615 millió euró, ami az RBI múlt év első félévi eredményével összehasonlítva 30,3 százalékos növekedést jelent (2010 első félévében: 472 millió euró). Az RBI adózás előtti eredménye 51,6 százalékkal 879 millió euróra nőtt (2010 első félévében: 579 millió euró). A magasabb profiton túl számos egyszeri hatás okozta a jövedelemadók 137 millió euróról 201 millió euróra történt, jelentős növekedését. Ez elsősorban az értéknövekedés utáni halasztott adóval kapcsolatos ráfordításoknak tulajdonítható, szemben azzal, hogy 2010-ben a halasztott adó tekintetében jövedelmet sikerült elérni. Ennek következtében az RBI adózott eredménye elérte a 677 millió eurót, ez 31,4 százalékos növekedés az előző évi hasonló időszakhoz képest (2010 első félévében: 516 millió euró). A részvényenkénti hozam a 2010 első félévi 1,91 euróról 2,65 euróra nőtt, ez 38,4 százalékos növekedés.
"Eredményeink a gazdasági környezetnek az idei év első félévében Közép- és Kelet-Európában tapasztaltjavulását tükrözik,emellett az első jelei az új szervezeti struktúránk kedvező hatásainak" - mondta Herbert Stepic, az RBI vezérigazgatója.
Az üzleti eredmény a bankadók miatt nem éri el a 2010. évi szintet
A stabil nettó kamatjövedelem, az üzleti tevékenységekből származó erőteljes nettó jövedelem, valamint a nettó díj- és jutalékjövedelemből származó csekély többlet ellenére az üzemi eredmény 2011 első felében 2 százalékkal, illetve 28 millió euróval csökkent, és 1.233 millió euróra esett vissza. A csökkenést kiváltó okok közé tartozik az általános adminisztratív költségek 6 százalékos emelkedése (különösen az egyes piacokon megvalósított bérkiigazítások miatt), valamint az Ausztriában és Magyarországon bevezetett, összesen 68 millió eurót elérő bankadó kivetése (az előző évi hasonló időszakban 18 millió euró volt).
2011 első hat hónapjában a nettó kamatjövedelem az előző évi hasonló időszakhoz képest szinte változatlanul 1.781 millió euró maradt, és ez tette ki az üzleti eredmény legnagyobb részét, 65 százalékot.
A nettó díj- és jutalékjövedelem az előző évi hasonló időszakhoz képest 3 százalékkal, azaz 22 millió euróval nőtt, elérve a 737 millió eurót. Ebben a legnagyobb részt és a legnagyobb növekedést az átutalási tevékenység révén elért 294 millió euró nettó jövedelem tett ki, ez 11 millió euró növekedést jelent az előző évi hasonló időszakhoz képest.
Az üzleti tevékenységekből származó nettó jövedelem az előző évi hasonló időszakhoz képest 33 százalékkal, azaz 64 millió euróval emelkedett, 256 millió euróra. A devizalapú tranzakciókból származó nettó jövedelem a kétszeresére nőtt, 134 millió euróra. A legmeredekebb emelkedés Oroszországban következett be (34 millió euró növekmény), ez a deviza-tranzakciókból származó nettó jövedelem eredménye. A nettó jövedelem Fehéroroszországban is nőtt, 32 millió euróval, a fehérorosz rubel erős leértékelésének köszönhetően, és ez a részben a saját tőke fedezete céljából vállalt stratégiai devizapozícióból eredő értéknövekedéshez vezetett.
"Adózatlan nyereségünk regionális megoszlását vizsgálva egyértelmű fellendülés látható minden szegmensben. A profit alakulása azonban különösen Oroszországban volt figyelemreméltó, ahol 82 százalékkal emelkedett, míg a FÁK többi államában 185 százalékos, a Csoport piacain pedig 190 százalékos emelkedést is tapasztalhattunk" - hangsúlyozta Martin Grüll, az RBI pénzügyi vezérigazgatója.
Egyharmadával csökkent az értékvesztésre képzett nettó céltartalék
Az értékvesztésre képzett nettó céltartalék összege 2011 első felében 405 millió eurót tett ki. Ez a 2010 első félévi szinthez (608 millió euró) képest pontosan egyharmaddal, azaz 203 millió euróval való csökkenést jelent. Az előző negyedévekhez hasonlóan az értékvesztésre képzett nettó céltartalék csökkenésének okai főként a piacok többségét jellemző, töretlen gazdasági javulásban keresendők, amely javítja a hitelezési pozíciót és ezáltal csökkenti a problémás hitelek arányát. Ráadásul az RBI hitelportfoliójának stabilizálása és minőségének javítása céljából már a pénzügyi és gazdasági válság folyamán beindultak az olyan aktív intézkedések, mint szükség esetén a hitel átstrukturálása.
Ez a kedvező trend tükröződött a nettó céltartalék arányban (az értékvesztésre képzett nettó céltartalék és az átlagos hitelkockázattal súlyozott eszközök arányában), amely az előző évi hasonló időszakhoz képest 0,61 százalékponttal 1,09 százalékra csökkent. 2010. december 31-én ez az arány 1,70 százalék volt.
"A második negyedévben a problémás hitelek volumenének kis mértékű növekedése ellenére az NPL-arányunk - a problémás hitelek aránya a teljes ügyfél-hitel állományon belül - 2010 vége óta 0,5 százalékponttal, 8,5 százalékra javult"- mondta Johann Strobl, az RBI kockázatkezelési vezetője.
A problémás hitelekre 4.630 millió euró céltartalékot képeztünk. Így a fedezeti arány 68,5 százalék lett, amely 2010 végéhez képest kb. 2,2 százalékpont javulást jelent.
Az adózás előtti sajáttőke-arányos nyereség 17,1 százalékra nőtt
Az adózás előtti eredmény szignifikáns növekedése hatására emelkedés tapasztalható a sajáttőke-hozam adataiban is: 2011 első felének végén az adózatlan tőkehozam 17,1 százalék volt, amely 4,9 százalékpontos növekedést jelent a 2010 azonos időszakában regisztrált 12,2 százalékhoz képest. A sajáttőke-hozam számítás alapját képező átlagos saját tőke a visszatartott nyereségből az átvezetések révén 8 százalékkal 10,3 milliárd euróra emelkedett.
Az általános adminisztratív költségek 6 százalékkal emelkedtek
Az általános adminisztratív költségek a 2010 első félévi szinthez képest 6 százalékkal, azaz 89 millió euróval emelkedtek, 1 514 millió euróra. A költség/bevétel arány ennek következtében 2,1 százalékponttal 55,1 százalékra nőtt.
Az általános adminisztratív költségek legnagyobb tételét képező, 50 százalékát kitevő személyzeti költségek 8 százalékkal, azaz 57 millió euróval nőttek az előző év azonos időszakával összehasonlítva.
A személyzet átlagos létszáma 59 980 fő volt, ez 1 003 fő növekedést jelent 2010 első félévével összehasonlítva.
Az egyéb adminisztratív költségek 3 százalékkal, azaz 18 millió euróval nőttek az előző évi hasonló időszakhoz képest. A legnagyobb növekedésre a hirdetés, a PR és a reklámköltségek (30 százalék), a betétbiztosítási díj (17 százalék) és az informatikai kiadások (10 százalék) terén került sor.
Az összes eszköz 5 százalékkal nőtt
A 2011. június 30-i állapot szerint az RBI összes eszköze 137,6 milliárd eurót tett ki. Ez 5 százalékkal vagy 6,4 milliárd euróval haladta meg a 2010. év végi hasonló adatot. Az eszközoldalon a növekményt a bankoknak és ügyfeleknek nyújtott hitelek növekedése eredményezte. A források oldalán a növekmény a bankok és ügyfelek betéteiből származott.
A mérleg szerinti saját tőke 1 százalékkal nőtt
A 2010. év végi adattal összehasonlítva a bank mérleg szerinti saját tőkéje (amely a konszolidált saját tőkéből, a konszolidált nettó eredményből és a nem-ellenőrző részesedésekből áll) 1 százalékkal, azaz 79 millió euróval 10 483 millió euróra nőtt.
A Tier 1 arány (hitelkockázat) elérte a 11,8 százalékot (0,4 százalékpontos csökkenés a 2010. év végivel összehasonlítva). A tier 1 arány (teljes kockázat) 0,3 százalékponttal 9,4 százalékra csökkent, a core tier 1 arány pedig 0,4 százalékponttal 8,5 százalékra. Végül a szavatoló tőke aránya 0,3 százalékponttal 13,0 százalékra csökkent.
Kis mértékben csökkent a bankfiókok száma
A 2011. június 30-i állapot szerint a bankfiókok száma 2 935 volt, vagyis 35-tel csökkent az előző évi időszakhoz képest. A legnagyobb mértékben Szerbiában (14-gyel), Oroszországban (12-vel), Ukrajnában (11-gyel) és Lengyelországban (8-cal) csökkent. Ezzel szemben a számuk a Cseh Köztársaságban (11-gyel), Fehéroroszországban (3-mal) és Romániában (2-vel) nőtt. Az ügyfélbázis 2011 első félévének végén 13,5 millió fő körül volt.
A konszolidált profit a második negyedév végén több mint megkétszereződött az előző év hasonló időszakához viszonyítva
2011 második negyedévében az RBI bejelentette, hogy a céltartalék utáni nettó kamatjövedelme 700 millió euró, ez 9,5 százalékos növekedés az előző év hasonló időszakához képest (2010 második negyedévében: 639 millió euró), és 3,6 százalékos emelkedés 2011. előző negyedévével összehasonlítva (2011 első negyedévében: 676 millió euró). Ennek fő oka az értékvesztésre képzett negyedéves nettó céltartalékban rejlett, amelynek összege 197 millió euró volt, s így 86 millió euróval, azaz 30,4 százalékkal maradt el a 2010 megfelelő negyedévében képzett szint mögött. Ezenkívül 2011 első negyedévéhez képest, amikor az értékvesztésre képzett nettó céltartalék összege 208 millió euró volt, a nettó céltartalék terén 5,5 százalékos csökkenés jelentkezett.
Ennek megfelelően a második negyedévben az értékvesztésre képzett nettó céltartalék pozitív hatást gyakorolt az időszak konszolidált eredményére. Ez 2010 második félévével összehasonlítva 150 százalékkal nőtt 2011 második félévében, elérve a 345 millió eurót (2010 második negyedévében: 138 millió euró). 2011 első negyedévével összehasonlítva, amikor az RBI 270 millió euró konszolidált profitot könyvelt el, ez 27,8 százalékos növekedést jelent.
Az előrejelzés némileg módosult
Az előrejelzés alapvetően nem változott. Az RBI Igazgatósága úgy határozott, hogy felveszi az alábbi pontot:
Tekintettel az RBI várható növekedésére, a bank tőkestruktúrájának további erősítésére és a változó szabályozási követelményekhez való igazodásra a bank a tőkéje tervezése során megvizsgálja, hogy célszerű-e az RBI saját tőkéjének erősítése. A piaci fejlemények függvényében a tőkeemelés esetleges opció lehet az elkövetkező 12 hónapban.