BEFEKTETÉSI ALAPOK

A befektetés feltétele egy - az értékpapírok nyilvántartására szolgáló - értékpapírszámla, illetve a befektetési ismereted és tapasztalatod felmérésére alkalmas befektetői kérdőív (ún. MiFID teszt) megléte.
Ezen a számlán keresztül vehetsz vagy eladhatsz értékpapírokat. A számlanyitást és a kérdőív kitöltését személyesen bankfiókban vagy akár egy ismétlődő befektetés indítása révén közvetlenül az appban is meg tudod tenni.

Az értékpapírszámlán elhelyezett befektetések után számlacsomagtól függően negyedévente számlavezetési díjat, a befektetési jegyek vétele után pedig vásárlásonként vételi jutalékot vonunk le (az adott alapra vonatkozó jutalék a megbízás megadása során feltüntetésre kerül).  A részletes banki díjak az aktuális kondíciós listákban találhatók. A hatályos jogszabályok szerint a nyereséggel visszaváltott befektetési jegyek hozama után kamatadó és szociális hozzájárulási adó (szocho) is levonásra kerül.

A befektetési jegyeknek napi árfolyama (1 jegyre jutó nettó eszközértéke) van, ami azt mutatja meg, mennyit ér egy darab befektetési jegy az adott időpontban. Ez attól függ, hogy az alap milyen értékű befektetésekkel rendelkezik. Az árfolyam (akár nő, akár csökken) együtt mozog a befektetési jegy értékével. Ha a befektetési jegy árfolyama nőtt, akkor nyereség keletkezik. Ezt hívjuk hozamnak. A befektetés hozamának kalkulálásához a múltbeli teljesítményt (árfolyam emelkedést - csökkenést) szokták figyelembe venni, azonban az nem garancia a jövőbeli nyereségre.

Az alapkezelők az alap típusától függően befektethetnek alacsony kockázatú rövid lejáratú kötvényekbe, állampapírokba; magasabb kockázatú vállalati kötvényekbe, részvényekbe, de akár bonyolultabb tőkepiaci eszközökbe is.  Így a befektetési alapok napi árfolyama (1 jegyre jutó nettó eszközértéke) pozitív és negatív irányba is változhat a vételi árfolyamhoz képest. A befektetési alapok jellemzően nem tőkevédettek.

A nyíltvégű befektetési alapok legnagyobb előnye a likviditás, azaz a befektetési jegyeket napi áron lehet adni-venni, így bármikor rövid időn (pár napon) belül hozzáférhetsz a befektetés aktuális értékét kitevő összeghez, az adózási jogszabályok szerint levonandó összeggel számítva.
Az értékpapírszámládon lévő egyenleget a myRaiffeisen applikáción keresztül átvezetheted a bankszámládra.

Egy befektetési alapról elsősorban az alapot kezelő Alapkezelő honlapjáról érdemes tájékozódni. 
Az alapkezelők weboldalain az alábbi dokumentumok minden esetben elérhetőek: 

• Tájékoztató / Alapkezelési szabályzat: részletesen leírja az alap célját, befektetési stratégiáját, kockázatait és működését.
• Kiemelt Befektetői Információk (KID vagy korábban KIID): rövid, közérthető összefoglaló az alap fő jellemzőiről, kockázati besorolásáról és költségeiről.
• Éves és féléves jelentések: az alap tényleges teljesítményét, eszközösszetételét és költségeit mutatják be.