Tartós Befektetési Értékpapírszámla

A Tartós Befektetési Értékpapírszámlát Önnek ajánljuk, ha

• közép-, illetve hosszú távon (3-5 év) szeretné pénzét befektetni;
• hozama egyetlen százalékáról sem szeretne lemondani.

Azért érdemes Tartós Befektetési Értékpapírszámlát nyitnia, mert

• hosszú távú, kedvezményesen adózó befektetési lehetőség;
• nem kell adót fizetnie befektetéseinek kamata/hozama után, ha a számlanyitás évét (gyűjtőév) követő 5. év végéig nem veszi ki megtakarítását;
• a számlanyitás évét követő 3. év végétől fizetendő SZJA mértéke a tartós befektetésből származó jövedelem 10 %-a, illetve ezen felül 8% szocho fizetendő;
• a 3. év eltelte előtt is bármikor hozzáférhet pénzéhez, azonban ebben az esetben a Tartós Befektetési Értékpapírszámla megszűnik, és a tartós befektetésből származó  jövedelem után 15% SZJA-t és 13% szochot kell fizetni.

Amit a Tartós Befektetési Értékpapírszámláról még tudni érdemes:

• A Tartós Befektetési Értékpapírszámla nyitóösszege minimum 25 000 forint, vagy annak megfelelő összegű deviza (a befizetést követően a Tartós Befektetési Értékpapírszámlán deviza konverzióra nincs lehetőség).
• A Tartós Befektetési Értékpapírszámlára csak a számlanyitás naptári évében (gyűjtőév) lehet pénzt befizetni, ezt követően, a tartós befektetési időszak alatt további befizetés már nem lehetséges.
• Egy adott naptári évben személyenként csak egy Tartós Befektetési Értékpapírszámla nyitható a Raiffeisen Banknál.
• A Tartós Befektetési Értékpapírszámlán korlátlan számú értékpapír-tranzakció hajtható végre (a tranzakciók kondíciói az aktuális Lakossági Kondíciós Listában találhatóak).
• Az értékpapírszámlán jóváírt befektetési hozamok után a Bank által adó nem kerül levonásra. Amennyiben a Tartós Befektetési Értékpapírszámlához kapcsolódóan adófizetési kötelezettsége keletkezik, úgy azt a Bank által kiállított igazolás alapján a számlatulajdonos fizeti meg az adóhatóság részére.
• Jogszabály alapján a Tartós Befektetési Értékpapírszámláról részkivét kizárólag a számlanyitást követő 3. év végén lehetséges, egyéb időpontokban történő kivonás a számla megszűnését eredményezi.

Miért fontos a megtakarítás?

Nagyobb összegű kiadásaira érdemes időben elkezdeni félretenni - többek között az alábbiak miatt:

• Adódhatnak váratlan kiadásai vagy érheti bevételkiesés betegség, munkanélküliség miatt. Megfelelő összegű megtakarítással könnyebben úrrá tud lenni a nehézségeken - anélkül, hogy eladósodna.
• Napjainkban sok szó esik a nyugdíjakról és a nyugdíjrendszer fenntarthatóságáról. Érdemes erre a célra is félretenni, hogy biztosított legyen idős korának anyagi biztonsága.
• Minél hamarabb kezdi el a takarékoskodást, annál kisebb összeg elegendő az adott cél eléréséhez!